Uitvoeringswet verordening bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie

Dit wetsvoorstel implementeert de EU-verordening 2023/1113 betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van bepaalde cryptoactiva te voegen informatie en wijzigt de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Wwft), die voortvloeit uit de vierde anti-witwasrichtlijn ((EU) 2015/847). Hiermee wordt de reikwijdte van de Wwft uitgebreid van twee naar negen categorieën aanbieders van cryptoactivadiensten en worden er een aantal verscherpte onderzoeksmaatregelen geïntroduceerd voor aanbieders van cryptoactivadiensten. De aanbieders van cryptoactivadiensten die onder de reikwijdte van de Wwft komen te vallen, worden middels dit wetsvoorstel ook onder de Sanctiewet 1977 gebracht.

Met dit voorstel worden regels vastgesteld over welke informatie moet worden verstrekt bij geldovermakingen en overdrachten van bepaalde cryptoactiva. In de Financial Action Task Force (FATF) zijn normen over nieuwe technologieën vastgesteld, bedoeld om virtuele activa en aanbieders van virtuele activadiensten te reguleren. Om te verzekeren dat de informatie in de loop van de gehele keten van betalingen en de gehele keten van overdracht van cryptoactiva wordt doorgegeven, is het noodzakelijk te voorzien in een systeem dat aanbieders van cryptoactivadiensten ertoe verplicht bij overdrachten van cryptoactiva informatie over de initiator en de begunstigde te voegen, net zoals nu al het geval is voor betalingsdienstaanbieders in het geval van geldovermakingen.

Doel van dit voorstel is de transparantie en traceerbaarheid te bevorderen in de context van crytoactivatransacties. Deze traceerbaarheid van overmakingen van geld en overdrachten van cryptoactiva is een belangrijk hulpmiddel om het witwassen van geld en terrorismefinanciering te voorkomen, op te sporen en te onderzoeken.

De verordening wordt op 30 december 2024 van toepassing, op dat moment dient ook de wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn in nationale wet- en regelgeving geïmplementeerd te zijn. Deze uitvoeringswet en de Uitvoeringswet verordening cryptoactiva (36.527) dienen in samenhang te worden gelezen.

Deze samenvatting is gebaseerd op het wetsvoorstel en de memorie van toelichting zoals ingediend bij de Tweede Kamer.

Het voorstel is in behandeling bij de Tweede Kamer.

ingediend

25 maart 2024

titel

Wijziging van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en enige andere wetten in verband met de uitvoering van Verordening (EU) 2023/1113 betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van bepaalde cryptoactiva te voegen informatie en tot wijziging van Richtlijn (EU) 2015/849 (Uitvoeringswet verordening bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie)

schriftelijke voorbereiding

ondertekening

inwerkingtreding

Op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip dat voor de verschillende artikelen of onderdelen daarvan verschillend kan worden vastgesteld

14